Mire való?
A terv mellé ide kerül az, ami ténylegesen meg is történt. A grafikon halvány színekkel mutatja a tervet, élénkebb színekkel a már rögzített tény adatokat — így egyetlen pillantással látod, hol tartasz, és hol csúszik el a valóság az elképzelésektől.
A táblázatban minden hónaphoz egymás mellett látod a terv és tény értékeket, az eltérést összegben és százalékban is.
Ezt ugyanúgy a Tervezés\cash flow terv oldalon tudod megtenni, csak a Tény adatok fület használva.
A tény adatokat havi bontásban, összesített értékként rögzíted — ugyanolyan kategóriastruktúrában, mint ahogy a terv felépült. Felviszed az összeget, majd a Mentés és frissítés gombra kattintasz — a grafikon és a táblázat azonnal frissül.
Mivel havi szinten egy összesített értéket rögzítesz, módosításhoz egyszerűbb törölni a tételt és helyette egy helyes összeggel újat felvenni — vagy az eredeti mellé rögzíteni a különbözetet új tételként, hogy a szumma a megfelelő összeg legyen.
A sor elején lévő kuka ikonra kattintva törölhető. A törlés végleges, visszaállítási lehetőség nincs.
Devizás tétel felvitele ugyanúgy működik, mint a CF tervnél: elkezded rögzíteni az összeget, és a pénznem mezőben forint helyett mást adsz meg.
Az átváltásnál a rendszer a Karbantartás \ Company \ Devizák menüben beállított központi árfolyamot használja — így minden kategória és a terv adatok is összehasonlíthatók maradnak egymással. Az eredeti devizás adat érintetlen marad, vagyis mindig látható, hogy az adott hónapban mennyi euró, dollár vagy egyéb deviza érkezett a forint mellett.
Ha a bankod forintos számlára érkező eurós összeget automatikusan konvertált, a bankszámlán forintos értéket fogsz látni — azt rögzítsd a Flow-ban is. A pontos eurós tétel a bankszámla kivonaton lesz visszakereshető.
A tény adatok nézeti devizáját a Devizák menüben lehet átállítani. Ez nem kell, hogy megegyezzen a terv devizájával.
A grafikon ebben a legjobb segítség. Ha rendszeresen és lényegesen eltér a tény a tervtől — nem egyszeri, hanem visszatérő eltérésről van szó —, érdemes visszamenni a CF tervbe és felülvizsgálni az alapfeltételezéseket. Minél korábban teszed ezt, annál több mozgástér marad a korrekciókra.
A tény adatok rögzítése a jövőben egyszerűsödni fog. A PSD2 banki integráció elkészültével a banki tranzakciók automatikusan megjelennek majd — a kézi rögzítés lehetősége megmarad, de az összeg összetevői egyből láthatóak lesznek. A számlázói integráció szintén fejlesztés alatt van.
Készül egy hőtérkép nézet is, amely nem hónapról hónapra, hanem hosszabb időtávon mutatja a terv-tény eltéréseket — hogy a trendeket is lásd, ne csak az aktuális állást.
