Mire számíthatsz itt?
A sablon a számviteli struktúrát követi: működési, befektetési és finanszírozási tevékenységek szerint van bontva. A kiindulópontot, mint elérhető egyenleget az utolsó lezárt mérlegedből emeli át a rendszer — ez az egyik ok, amiért érdemes a számviteli adatokat feltölteni.
Az évek között a grafikon felett lévő nyilakkal lehet lapozni. Visszafelé legfeljebb 5 évet láthatunk, előre az alapcsomag 1, a prémium csomag 3 évet.
! Ha később prémiumra váltasz, a korábbi terv adataid megmaradnak — csak a látható időhorizont bővül.
A sablon főkategóriái (pl. Működési cash flow, Befektetési cash flow) már eleve ott vannak. Ezekre kattintva tudsz új sort felvenni.
Kattints arra a főkategóriára, amelyhez az új tételt hozzá szeretnéd adni. A megnyíló sorban add meg a tétel nevét és összegét. Ha a kategóriának már van felvitt sora, egy nyilacska jelenik meg mellette — arra kattintva összecsukolod vagy kinyitod a listát.
Kattints magára a sorra — szerkeszthetővé válik.
A sor elején, a tétel neve mellett egy kis kuka ikon található. Arra kattintva megjelenik egy ablak, amely megmutatja, hogy a törlés milyen kapcsolódó tételeket érint. Néhány tétel — például a hitelhez automatikusan létrejött tőketörlesztés és kamatsor — egyszerre jött létre, és egyszerre is törlődik. Az ablak pontosan megmutatja, mik ezek, mielőtt megerősíted.
! A törlés végleges. Visszaállítási lehetőség nincs.
A terv pénznemét a Karbantartás \ Company \ Devizák menüben lehet beállítani. Az adatok mindig a saját pénznemükben vannak elmentve — csak a megjelenítés változik, ha átállítod a nézeti devizát.
Ha forintos tervbe eurós tételt viszel fel, az átváltást a rendszer a Devizák menüben megadott árfolyamon végzi. Ezt az árfolyamot elég egy helyen kezelni — minden tétel, amelyik azt a devizát használja, automatikusan frissül.
Kivétel: ha egy tételhez egyedi árfolyamot adsz meg (pl. mert fix árfolyamos szerződésed van), az a tétel nem veszi figyelembe a közös beállítást.
Felviheted egyenként is. No de minek húznád vele az idődet, ha egyszerűbben is lehet?
Ahol értelmezhető — például értékesítés áfája vagy munkabér adója —, ott az adott tételhez közvetlenül hozzá lehet adni az adótételt, összegszerűen vagy százalékosan. Ha az alaptételt módosítod (pl. bért emelsz, vagy új munkatársat veszel fel a csapatba, ezzel növelve a bértömeget), automatikusan változik a hozzá kapcsolódó adótétel is.
Ha kapcsolódó tételként szeretnéd felvinni:
Ekkor ne az adók soron rögzítsd, hanem annál a tételnél, amihez kapcsolni szeretnéd. Pl. ha munkabérhez, akkor vidd fel a munkabér soron a szükséges adatokat, és ott add meg.
Adóvisszatérítés
Az adóvisszatérítés ugyanitt az adók között szerepel, csak pirossal jelölve. Érdemes betervezni a könyvelő által megállapított összeg alapján — vagy ha ez nálad évről évre hasonló, elég egy becslés is.
Az áfa kezelésével kapcsolatban:
A Flow minden áfatételt abban a hónapban kezeli kiadásként, amelyikben keletkezik. Ez nem pontos adótervezés, viszont negyedéves áfabevallás esetén azt jelenti, hogy a rendszer már 1-2 hónappal korábban félreteszi az összeget — tehát nem felejted el, és nem ér meglepetés.
Hiteltörlesztésnél nem kell havonta kézzel felvinni az összeget — a rendszer automatikusan kiszámolja és létrehozza a tőketörlesztés és a kamat sorait is.
Ugyanez igaz arra, ha más miatt ismétlődik egy tétel. Pl. évente 1x fizetsz valamit, akkor nem kell minden évben rögzítened. Elég csak megtekintened, hogy még mindig ugyanazt az összeget fizeted-e.
Az oldal tetején a grafikon egyből mutatja neked, ha probléma várható. Minél pontosabb adatokat kap a Flow, annál pontosabbak lesznek ezek az előrejelzések is.
A grafikonon havi bontásban láthatod a kiadásokat és a bevételeket. Ám ha a vonalgrafikon a 0 szint (X tengely) alá csúszik, az azt jelenti, hogy az adott hónapban várhatóan fizetésképtelen leszel. Hacsak nem lépsz időben.
Ekkor több mindent is megtehetsz:
