Önerő vs hitel

Beruházás Tervező és Finanszírozási Szimulátor

Pénztartalék (Ft):

Ténylegesen azonnal mozdítható készpénz (t=0).

Rendelkezésre Álló Fedezet (Ft):

Pl. bank által elfogadott ingatlanfedezet értéke.

Aktuális Éves Árbevétel (Ft):

Aktuális Éves Működési Költség (Ft):

Tervezett Beruházás Összköltsége (Ft):

Maximális Felvehető Hitel (Ft):

A banki korlát ($3 \times$ árbevétel) és a beruházás összegének $\min$-ja. Manuálisan csökkenthető, de növelni nem!

Tervezett Hitel Összege (Ft):

Az Ön által tervezett hitel (maximum a fent limitált összeg lehet).

Beruházás Építési Időszaka (Év):

Hitel Kamatlába (%):

Teljes Hitel Futamideje (Év):

Építési időszak + Törlesztési idő (pl. 3 év építés + 7 év törlesztés).

Beruházás PLUSZ Éves Bevétele (Ft):

Beruházás PLUSZ Éves Költsége (Ft):

Infláció/Kockázati Ráta (Diszkontráta %) - NPV-hez:

Vállalati Adókulcs (%):

A szimuláció a hitel futamidejére készül (max. 15 év), az építési idővel együtt.

Likviditási Várakozási Idő (Év):

Beruházás Aktiválásának Éve:

NPV a teljes futamidőre (Ft):

Belső Megtérülési Ráta (IRR):

Csúcs Tőkekivonás (Pénzállomány Min.):

Tényleges Felvett Hitel Összege (Ft):

Pénzszükséglet a Tervezett Hitel Felett:

NPV a teljes futamidőre (Ft):

Belső Megtérülési Ráta (IRR):

Kamat Adókedvezmény (Ft/év átlag):

Év (t)	Forgatókönyv A: Önerő (Készpénz + EBIT)			Forgatókönyv B: Hitel + Fedezet
Év (t)	Kumulált Készpénz (Ft)	NCF (Ft)	NPV (Ft)	Kumulált Készpénz (Ft)	NCF (Ft)	NPV (Ft)