Tervezd meg bevételeidet irányonként, és nézd meg, hol vannak az év hegyei és völgyei.
Bontsd a bevételedet irányokra (vevőcsoport, értékesítési csatorna, üzletág), és nézd meg, melyik hónapban hol vannak a hegyek és a völgyek. A Flow összeveti a terved a CF tervvel, és megmutatja, kitermeli-e a csapatod a saját költségét.
Irányonként eldöntheted, melyikben gondolkodsz; az adókat megadod, a másikat kiszámoljuk. Az ELÁBÉ mindig nettó, a CF tervvel pedig a nettó bevételt vetjük össze.
Tipp: kezdd a legnagyobb bevételi iránnyal, és töltsd ki januárt. A „Január másolása minden hónapra” gomb után már csak a szezonális eltéréseket kell átírnod.
A bevételi terv a teljesítés hónapját mutatja, a CF terv a pénz beérkezését. A fizetési határidő miatt pár hét eltolódás természetes.
A jelmagyarázatra kattintva az egyes görbék ki- és bekapcsolhatók.
„Külön”: minden irány saját görbéje, így látszik, kinek hol a púpja. „Egymásra rakva”: az irányok összege, a teljes terhelés.
Hogyan olvasd? Ahol két irány „púpja” egy hónapra esik, ott erősítik egymást: ilyenkor a legnagyobb a terhelés. Ahol az egyik ott emelkedik, ahol a másik leesik, ott kiegyenlítik egymást, és a pénzáramod is simább.
Nézd meg a kapacitásodat is. Lehet, hogy a csúcshónapokra be van tervezve a forgalom, de vajon ki tudod-e szolgálni? Elég hozzá a csapat, a készlet, az eszköz?
A völgyekben is jönnek a számlák. A fix költségeket (bér, bérleti díj, hiteltörlesztés) a gyengébb hónapokban is ki kell fizetni, ezért a völgyekre tartalékot vagy hitelkeretet érdemes tervezni.
Mit veszünk alapul? A bérek a CF terv bér sablonjaiból jönnek (alapbér, bónusz, cafeteria), bruttó összeggel. Ha egy csoportot nettó módban rögzítettél, akkor is a bruttó bér az alap. A kitermelést kétféleképpen mutatjuk: a bevételi tervek fedezetéből, és a CF tervből (bevétel mínusz a nem bér jellegű kiadások, adósorok nélkül). Utóbbi szigorúbb, mert a rezsit is levonja.
Elvárt kitermelés: a bruttó bér 1,8-szorosa. Ha a csapat által létrehozott fedezet ezt nem éri el, a foglalkoztatás nem térül meg. Tájékoztatásul: a nettó bér × 1,8 nagyjából a teljes bértömeg (bruttó + munkáltatói járulék), de ebben még nincs benne a helyettesítés, az új munkatárs betanítása és a többi rejtett költség, ezért mérjük a bruttóhoz.
